환율 급등으로 인한 중소기업 외환 위기가 고조되고 있습니다. 이에 은행권은 환율상승에 따른 중소기업 지원책을 은행별로 맞춤 지원을 실시합니다. 각 은행별로 중소기업 외화대출 만기연장 및 은행별 금융지원방안에 대해 안내합니다. (자료출처:은행연합회 보도자료 24.12.24)
환율 상승 중소기업 외환 지원제도
1. 지원내용
①외화대출 만기연장 및 자금지원 확대
②수입신용장 대금 결제일 특별연장 및 연장기준 완화
2. 산업은행
①중소기업 특별 상환유예제도 연장: 외화대출 만기 연장, 운영자금 1년 이내 기한 연장, 시설자금 거치 기간 연장, 분할상환금 조정 등 폭넓은 지원 제공. 2025년 만기 도래 외화대출에도 적극 적용.
②수입대금 결제 만기연장 지원: 환율 상승 피해 고려, 인수은행 협력으로 수입대금 만기 연장 적극 지원.
③무역금융 우대: 환가료율 및 수수료 감면, 원화 결제 시 환율 우대 및 송금 수수료 감면 등 중소·중견기업 자금 부담 완화.
3. 신한은행
①신속한 여신 지원: 환율 상승으로 일시적 자금 부족 겪는 중소기업 대상 신속 심사 및 여신 지원.
②토탈 솔루션: ‘기업고충 지원센터’ 통해 세무, 회계, 외환, 법률, 마케팅 등 금융·비금융 컨설팅 제공.
③수입신용장 만기연장 완화: 2025년 3월까지 3개월 이내 유산스 만기 연장 시 영업점장 전결 처리.
4. 우리은행
①경영안정 특별지원: 수출입 기업 대상 최대 5억원 유동성 공급.
②무역보험공사 보증서 담보대출: 수출기업 대상 2,700억원 규모 보증서 담보대출 지원.
③여신한도 및 금리 우대: 수출입 기업 대상 여신 한도 및 금리 우대 제공.
④맞춤형 상품 컨설팅: 수출입 거래 전담팀 운영, 맞춤형 상품 컨설팅 무료 지원.
⑤연지급수입신용장 만기연장 확대: 지원 대상 및 연장 횟수 확대.
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5. 하나은행
①특별대출 프로그램: 최대 20억원, 총 3,000억원 규모 특별 대출 프로그램 운영.
②금리 지원 프로그램: 기술보증기금·신용보증기금 보증부 대출 취급 시 금리 지원.
③수입어음 만기연장 확대: 영업점장 전결로 유산스 기간 최대 1년 연장.
④환율 리스크 지원: 선물환 거래 시 적립보증금 면제, 환율 및 수수료 우대.
⑤맞춤형 컨설팅: 본점 외환사업본부 담당자가 영업점과 동행하여 맞춤형 컨설팅 제공.
6. 기업은행
①외화 대출 기간연장 특례 확대: 원금 및 할부금 상환 없이 최대 1년 이내 기간 연장.
②수출입기업 유동성 지원: 금리 감면, 유동성 지원자금 대출, 수출 플러스 보증부 대출 등 신규 유동성 지원.
③수입신용장 만기연장 개선: 담보금 적립 면제, 연장 기간 확대.
7. 국민은행
①대출금 상환 완화: 만기 도래 대출금 의무상환비율 한시적 제외.
②KB WISE 컨설팅: 세무, 회계, 재무진단 등 경영 컨설팅 제공.
③수입신용장 결제일 연장: 만기 연장 신청 기간 완화 및 제출 서류 간소화.
8. 한국씨티은행
①수입신용장 만기연장 신속 대응: 간소화된 절차로 만기 연장 지원.
9. 한국수출입은행
①외화대출 만기연장 적극 지원: 환율 상승으로 어려움 겪는 중소기업 외화대출 만기 연장 지원.
②수입신용장 만기연장 지원: 신속한 심사를 통한 수입신용장 만기 연장 지원.
10. 수협은행
①외화대출 만기연장 적극 지원: 환율 상승으로 외화대출 만기 임박 기업 만기 연장 지원.
②무상환 만기연장: 이자 연체 없는 차주 대상 무상환 만기 연장 지원.
③수입신용장 만기연장 완화: 영업점 전결 만기 연장 승인, 신청 기간 완화.
11. iM뱅크
①외화대출 만기연장 적극 검토: 만기 연장 시 적극 지원.
②수입신용장 결제 만기연장 확대: 최장 360일까지 만기 연장 지원.
③무역보험 지원: 수출신용보증보험 및 수입보험 보증료 지원.
④환율 정보 제공: 일일 외환시장 동향, 전망 보고서 및 환율 알림 서비스 제공.
12. 부산은행
①외화대출 만기연장 및 분할상환 유예: 만기 도래 건 상시 지원.
②무역 관련 금융 추가 지원: 무역보험공사 업무협약 및 보증 출연으로 지원 자금 조성.
③내국수입유산스 만기연장 완화: 영업점 전결로 만기 연장 처리.
13. 광주은행
①외화대출 무상환 연장: 환율 상승 피해 기업 대상 자금 부담 완화 지원.
②수입신용장 만기 연장 기준 완화: 보증금 적립 시 영업점장 전결로 만기 연장 가능.
③수입환어음 인수은행 확대: 만기 연장 부담 완화.
14. 전북은행
①외화대출 만기 연장: 유효담보에 따른 최장 기간 초과 연장 지원.
②뱅커스유산스 만기 연장 지원: 해외 인수은행 협력, 만기 연장 지원.
15. 경남은행
①외화대출 무상환 만기 연장: 만기 시 무상환 연장 지원.
②가산금리 유지 연장: 외화대출 만기 연장 시 기존 가산금리 유지.
③수입신용장 만기연장 확대: 횟수 및 신청 기간 확대.
④무역보험료 지원: 무역보험공사 협력, 수입보험 고객 보험료 및 보증료 50% 지원.
16. 농협은행
①외화대출 만기 연장 적극 검토: 환율 상승으로 어려움 겪는 중소기업 외화대출 만기 연장 적극 지원.
②내국수입유산스 만기연장 확대: 만기 연장 허용 일수 270일에서 360일로 확대.
③뱅커스유산스 만기연장 협력: 만기 연장 원활한 은행 위주로 인수은행 선정 지원.
마치며
[자료출처] 은행연합회 홈페이지